القائمة الرئيسية

الصفحات

آخر مقالات

11 خطوة في شراء مشروع تجاري

 11 خطوة في شراء مشروع تجاري

شراء مشروع تجاري
شراء مشروع تجاري

 

يمكن أن يكون شراء شركة راسخة عملية شاقة ومعقدة للعديد من الأفراد. إن فهم الخطوات المتضمنة في عملية الاستحواذ والقيام بالتخطيط والإعداد اللازمين سيمكن المشتري من زيادة فرصه في صفقة ناجحة. لن يؤدي اتباع عملية ثابتة ومثبتة إلى تقليل الضغط الذي غالبًا ما يأتي مع استئجار منطقة جديدة فحسب ، بل سيؤدي أيضًا إلى القضاء على العديد من المخاطر والمجهول التي غالبًا ما تعرقل عملية الاستحواذ على الأعمال.

 

1. تقييم شخصي

 

تبدأ الخطوة الأولى في شراء شركة ما بالتأمل الذاتي. يجب أن تكون هذه العملية فحصًا مدروسًا وصادقًا لنقاط القوة والضعف لدى المرشحين ، ومجموعة المهارات ، بالإضافة إلى ما يعجبهم وما يكرهون. سيساعد هذا التحليل في تضييق نطاق الاختيار المنطقي وأفضل خيار لمؤسسة الأعمال للمتابعة.

 

ما هي المواهب والمهارات والخبرات التي تجلبها إلى الطاولة وما هي أنواع الأعمال التي يمكن أن تتفوق بهذه السمات خلف دفة القيادة. فيما يلي عدد من الأسئلة التي يجب أن تتضمنها مرحلة الاستبطان:

 

1)      ما نوع العمل الذي تريد تشغيله؟ هل هي مكان تكون فيه أنت المالك / المدير أم تفضل أن يكون لديك فريق إدارة في المكان؟

2)      ما هي الساعات المتاحة لتكريسها للعمل؟ من الواضح أن امتلاك شركة صغيرة لن يكون أبدًا محاولة من 9 إلى 5. بعد قولي هذا ، سيكون من المهم تحديد الوقت المتاح لإدارة الأعمال. هل تفضل شركة B2B التي تدير MF من الساعة 8 حتى 6 مساءً أم أنك أكثر مرونة وستفكر في نشاط تجاري موجه للمستهلكين يتم فتحه في وقت متأخر أو غالبًا خلال عطلات نهاية الأسبوع؟

3)      هل أنت ناجح في المبيعات ، والاجتماع مع العملاء ، وكونك واجهة العمل أم أنك أكثر ملاءمة لدور إداري وإدارة الأعمال من وراء الكواليس مع وجود فريق مبيعات راسخ؟

4)      هل أنت قادر على السفر والابتعاد عن المنزل لعدة أيام أم أنك بحاجة إلى عمل يبقيك على مقربة من العائلة كل يوم من أيام الأسبوع؟

5)      هل لديك خلفية وخبرة في تصنيع المنتجات أم أن صناعة الخدمات أو نموذج التوزيع هو أكثر قوة لديك؟

6)      هل لديك أي تراخيص أو شهادات تؤهلك لعمل معين؟ إذا لم يكن الأمر كذلك ، فهل أنت مستعد للحصول على بيانات الاعتماد اللازمة المطلوبة للملكية الناجحة إذا تطلب العمل المستهدف مثل هذه الشهادات؟

7)      ما الأشياء التي تستمتع بفعلها حقًا؟ ما هي الأشياء التي تفضل عدم القيام بها؟ أفضل نصيحة هي البدء في التفكير في الأعمال التجارية في الصناعات التي يهتم بها المشتري.

هذه بعض الأسئلة التي ستساعد الفرد على تقييم أنواع الأعمال التي تناسبه بشكل أفضل وتساعد في تضييق نطاق المؤسسات حيث يمكن الاستفادة من مجموعة مهارات المشترين وخبراتهم وقدراتهم وشغفهم.

 

2. معايير الاستثمار المطوَّر


الآن بعد أن حددت نوع العمل "الملائم" ، فإن الخطوة التالية هي وضع القلم على الورق وتحديد معايير الاستثمار الخاصة بك بدقة. إذا كنت تسعى للحصول على تمويل مصرفي ، فسيكون من المهم أن تتوافق معايير الاستثمار مع سيرتك الذاتية أو المهارات القابلة للتحويل التي تقدمها إلى الطاولة. تنص معايير الاستثمار على ما يلي:

 

1)      ما هو النطاق السعري للعمل التجاري الذي يمكنك شراءه؟

2)      ما هو الموقع الجغرافي للعمل الذي تسعى لشرائه؟

3)      ما نوع العمل الذي تبحث عنه؟

·         .تصنيع

·         .التوزيع بالجملة

·         .خدمة

·         .بيع بالتجزئة

·         .على شبكة الإنترنت

4)      ما هي الصناعة التي يجب أن يكون العمل فيها؟

5)      هيكل الإدارة (يدير المالك أو فريق الإدارة في المكان)؟

6)      حجم العمل. من ناحية:

·         الإيرادات

·         الأرباح / الأرباح

·         عدد الموظفين

·         عدد من المواقع

7)      نموذج الإيرادات المتكررة مقابل المشروع القائم

 ↚

3. أهلية المقرض

 

إذا كنت تخطط لاستخدام التمويل المصرفي للحصول على عمل ، فمن المهم أن تحصل على التأهيل المسبق قبل عملية البحث. لن يزودك هذا "المسبق" بالبيانات المتعلقة بحجم الأعمال التجارية المؤهلة لشرائها فحسب ، بل سيوضح أيضًا للوسيط التجاري والبائع أنك مشتري جاد. إذا كنت جادًا بشأن شراء شركة وتحتاج إلى الحصول على تمويل ، فإن الحصول على التأهيل البنكي هو خطوة مطلوبة في وقت ما. إذن ، ما هو سبب المماطلة وعدم وجودها في البداية؟ لا يوجد أي جانب سلبي وفوائد كبيرة فقط. اتصل بسمسار الأعمال الخاص بك حيث سيتمكنون من التوصية بمؤسسة مالية تقوم بإقراض الاستحواذ التجاري لنوع الأعمال التي ترغب في شرائها.

 

4. البحث عن الأعمال (فردي أو محتفظ به)

 

ما هي العملية التي تتبعها لتحديد موقع الشركات وتأهيلها للشراء؟ هل ستجري البحث بنفسك أم ستستفيد من خدمات وسيط أو وسيط أعمال محترف. هناك بالفعل آلاف الأعمال المعروضة للبيع في أي لحظة. يجب إنشاء عملية لإجراء البحث وتأهيل الأعمال التجارية. قليل من هذه الشركات هي من حيث الجودة والعيار ومستوى الربح الذي يميزها على أنها الأفضل في السلالة. ما الذي فعلته للتأكد من أنك ستتميز وستتم إعطاؤك الاعتبار المناسب عند إشراك وسيط فيما يتعلق بعمل تجاري للبيع؟ يعاني سوق الأعمال للبيع من مشترين غير مستعدين وغير جادين يستفسرون عن أي مؤسسة مدرجة للبيع. يتطلب الإعداد الصحيح والرسالة وفريق محترف لإنشاء اتصال والوصول بسرعة إلى النقطة التي يمكن فيها تأهيل الشركة كمرشح شرعي أو يجب استبعاده. يقع عدد كبير جدًا من المشترين المحتملين فريسة لعملية البحث على الإنترنت للأعمال التجارية المتأخرة والنقر على أي عمل يجذب اهتمامهم. لسوء الحظ ، يضيع المشترون الجادون في هذا المجال. هذا هو المكان الذي تكون فيه الخطوات السابقة مفيدة - الحصول على سيرة ذاتية شخصية ، ومعايير استثمار راسخة ، بالإضافة إلى الموافقة المسبقة للمقرض.

 

5. المؤهل

 

سيكون لدى الشركة التي يتم تمثيلها بشكل احترافي للبيع عددًا من المستندات المتاحة للمراجعة من قبل المشترين المحتملين (مثل القوائم المالية وقائمة الأصول وملخص الأعمال وما إلى ذلك). سيحتاج المشترون إلى تنفيذ اتفاقية عدم الإفشاء بالإضافة إلى إثبات أنهم مؤهلون من الناحية المالية وكذلك من وجهة نظر الخبرة ليتم اعتبارهم مرشحًا جادًا.

 

في هذه المرحلة ، يجب أن يكون المشتري قد أكمل بالفعل بحثًا فرديًا أو أن يكون لديه معرفة مباشرة بالصناعة. بالنسبة لأولئك الذين ليس لديهم خبرة مباشرة في الصناعة ، هناك مجلات تجارية لأي قطاع أعمال تقريبًا ناهيك عن ثروة البيانات المتاحة على شبكة الويب العالمية.

 

يجب أن يكون لدى المشتري قائمة بالأسئلة معدة بالفعل ، ومصممة لغرض واحد - تحديد ما إذا كانت الأعمال التجارية تلبي غالبية العناصر ضمن معايير الاستثمار. يجب على المشتري فهم قيمة العمل. إذا تم تسعير العمل خارج قدرته المالية ، فلا ينبغي أن يقوموا بتقييم العمل وإضاعة وقت أي شخص ، والأهم من ذلك وقتهم. سيكون من المهم للمشتري الجاد أن يدرك أنه لا يوجد شيء مثل عمل مثالي وأن لكل منها نقاط قوة وضعف مختلفة. يبحث معظم المشترين عن أعمال ذات إيرادات متزايدة وقاعدة عملاء مستقرة وموظفين ممتازين وسياسة وإجراءات ثابتة وزيادة الأرباح. ما هي أهم الصفات التي تبحث عنها؟ غالبًا ما يكون ترتيب المعايير مفيدًا عند تأهيل الشركات. إن العثور على عمل يفي ببعض المعايير وليس كلها هو القاعدة أكثر من الاستثناء. في كثير من الحالات ، قد يتم وضع المشتري وخبرته لتحسين بعض جوانب العمل المعيبة. باتباع هذا النهج سيمكن المشتري أيضًا من القضاء بسرعة وكفاءة على تلك الأعمال التي لن تكون مناسبة ، وهو مسعى سيوفر على جميع الأطراف وقتًا طويلاً. الرفض السريع أفضل بكثير من الرفض البطيء من أجل الجميع. أخيرًا ، يجب على المشتري أن يدرك أنه كلما كان العمل أفضل ، كلما كان من المتوقع أن يدفع أكثر. باتباع هذا النهج سيمكن المشتري أيضًا من القضاء بسرعة وكفاءة على تلك الأعمال التي لن تكون مناسبة ، وهو مسعى سيوفر على جميع الأطراف وقتًا طويلاً. الرفض السريع أفضل بكثير من الرفض البطيء من أجل الجميع. أخيرًا ، يجب على المشتري أن يدرك أنه كلما كان العمل أفضل ، كلما كان من المتوقع أن يدفع أكثر. باتباع هذا النهج سيمكن المشتري أيضًا من القضاء بسرعة وكفاءة على تلك الأعمال التي لن تكون مناسبة ، وهو مسعى سيوفر على جميع الأطراف وقتًا طويلاً. الرفض السريع أفضل بكثير من الرفض البطيء من أجل الجميع. أخيرًا ، يجب على المشتري أن يدرك أنه كلما كان العمل أفضل ، كلما كان من المتوقع أن يدفع أكثر.

 

بعد تبادل المعلومات الأولية ، يجب على المشتري إعداد مجموعة ثانية من الأسئلة بناءً على تفاصيل العمل المحدد. بعد تلقي هذه المعلومات ، تم الوصول إلى الوقت الذي يعرف فيه المشتري ما إذا كان قد تم الوفاء بمعاييره الأساسية. يكون المشتري واضحًا بشأن تقييم الأعمال ، والبيانات المالية ، والعمليات التجارية ، ويجب أن يكون البائع (من خلال الوسيط) واضحًا بشأن كيفية تمويل المرشح للمعاملة.

 

يجب أن يرتب وسيط الأعمال مؤتمرًا عبر الهاتف لملء أي ثغرات في المعلومات وللسماح للمشتري بطرح أسئلة تجارية محددة والإجابة عليها مباشرة من البائع. إذا كان هذا التفاعل يفي بمتطلبات جميع الأطراف ، فغالبًا ما يتم ترتيب لقاء شخصي وزيارة ميدانية. خلال هذا الاجتماع ، يمكن للمشتري والبائع والوسيط مناقشة إطار الصفقة التي ستلبي احتياجات كل طرف. يجب أن يشارك المتنافسون الجادون فقط في هذه المرحلة. الآن ليس الوقت المناسب لتضييع وقت أي شخص كقائد للإطارات إذا لم يكن الهدف هو المضي قدمًا. يجب أن يكون المشترون واضحين أنه بغض النظر عن التوقيع على اتفاقية عدم الإفشاء ، لن يتم الكشف عن بيانات مثل أسماء عملاء معينين ، ليس فقط في هذه المرحلة ، ولكن حتى يتم إغلاق الصفقة.

 

6. خطاب النية - صحيفة الشروط

 

عادةً ما يكون خطاب النوايا (LOI) وصحيفة الشروط مستندات غير ملزمة تُستخدم لغرض أساسي واحد ... لتحديد ما إذا كان هناك اجتماع للعقول بين المشتري والبائع بشأن السعر وشروط البيع. سوف يحدد خطاب النوايا النقاط الإستراتيجية للاتفاقية. إن استثمار الوقت في هذه المرحلة وإعداد وثيقة أكثر تفصيلاً سيجنبك سوء الفهم ويمنع إعادة التفاوض بشأن المصطلحات الرئيسية في وقت لاحق. تتضمن بعض النقاط العامة التي يجب معالجتها ما يلي:

 

1.       من الذي يشتري العمل؟

2.       ما يتم الحصول عليه (الأصول ، الأسهم)

3.       سعر الصفقة وكيف يتم دفع تلك الأموال

4.       تاريخ خطاب التزام القرض.

5.       تاريخ الإغلاق المقترح.

6.       هل توجد اتفاقية استشارية وإذا كان الأمر كذلك فما هي الشروط؟

7.       ما هي احتمالات إغلاق الصفقة؟

 ↚

7. خطاب الالتزام بالقرض

 

مع وجود خطاب نوايا تم تنفيذه (موقع) في متناول اليد ، سيحتاج المشتري الآن إلى الحصول على "خطاب التزام القرض" من المُقرض. يتم إصدار خطاب التزام القرض من قبل البنك ويؤكد الموافقة على المشتري للحصول على التمويل للحصول على الأعمال التجارية. يتم إنشاء خطاب الالتزام بالقرض بعد مراجعة شاملة لكل من بيانات المشتري وكذلك بيانات العمل المستهدف.

 

8. اجراءات لارضاء المتطلبات

 

ستتطلب معظم معاملات الاستحواذ التجارية تمويلًا مصرفيًا. سيكون لدى البنك عملية عناية واجبة مجربة ومنظمة ومفصلة للغاية وهذه هي المنهجية التي يجب على المشتري الاعتماد عليها عند الحصول على عمل. لماذا تحاول إعادة العجلة؟ يعمل البنك فقط نيابة عن المشتري وتتمثل مصلحته الأساسية في ضمان حصول المشتري على عمل لديه الإطار المالي المطلوب للمالك الجديد ليكون ناجحًا ومهيئًا لسداد رأس المال والفائدة على قرض الاستحواذ. سيقدم البنك قائمة مرجعية للتسليم المباشر تغطي مجموعة متنوعة من المستندات ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر المجالات التالية:

 

1.       القوائم المالية والإقرارات الضريبية

2.       قائمة الأصول والمخزون

3.       AP & AR

4.       دفاتر وسجلات الشركات

5.       المطلوبات المحتملة

6.       مواد المبيعات والتسويق

7.       اتفاقيات الموظفين وخطط المنافع

8.       تأجير المعدات والمركبات والممتلكات

9.       عقود العملاء والموردين أو الاتفاقيات الأخرى

10.   سياسات التأمين

 

9. عقد الشراء

 

عادة ما تتم صياغة عقد العمل للبيع المعروف أيضًا باسم اتفاقية الشراء النهائية (DPA) بواسطة "محامي المعاملات" للمشتري بعد أن يكون خطاب النوايا ساريًا. إذا تم اتخاذ العناية المناسبة في تطوير خطاب النوايا ، فيجب أن تكون إدارة الشؤون السياسية وثيقة أسهل بكثير في الإنتاج. في الحالات التي لم يتم فيها التفاوض على مكونات الصفقة الرئيسية أو معالجتها بشكل صحيح في خطاب النوايا ، يصبح اتفاق حماية البيانات (DPA) أكثر تعقيدًا ويرتبط مستوى المخاطرة الأعلى بإغلاق الصفقة.

 

عند تنفيذ خطاب النوايا ، تبدأ فترة DD ويجب أن تبدأ صياغة اتفاقية سلام دارفور. DPA هو عقد ملزم يغطي جميع جوانب الصفقة. ستغطي DPA جميع الأصول المرتبطة بالشراء ، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر:

 

1.       الأصول / الأسهم التي يتم الحصول عليها

2.       السعر والشروط والدفع

3.       الإقرارات والضمانات

4.       العهود

5.       التعويض

6.       اتفاقيات عدم المنافسة

7.       تعيينات الإيجار

8.       موافقات المالك

9.       اتفاقيات الاستشارات

10.   توزيع الأصول

في معظم المعاملات ، يتم تنفيذ DPA عند جدول الإغلاق ولكن هذا ليس شرطًا. في ظروف معينة ، سيختار البائع والمشتري تنفيذ هذه الاتفاقية قبل الإغلاق الفعلي.

 

DPA هو العقد الفعلي الذي يكمل بيع الشركة. سيتضمن عددًا من الجداول والمعارض التي توضح بالتفصيل جميع شروط البيع. هذه اتفاقية مخصصة ويعتمد مستوى التفاصيل والطول والجداول والمرفقات المصاحبة على نشاط تجاري معين.

 

خلال هذه المرحلة ، يجب أن يكون لدى المشتري بالفعل كيان أعمال جديد خاص به (بافتراض أنه ليس بيعًا للأسهم) ، وإنشاء حسابات بنكية تجارية ، وإعداد وثائق تأمين ، وحسابات بطاقات ائتمان التاجر (إن أمكن) ، وما إلى ذلك.

 

10. الختام

 

يجب أن يكون الإغلاق أسهل جزء من العملية. لماذا ا؟ لأن جميع الخطوات المذكورة أعلاه تم اتباعها بجد من قبل الطرفين. بالنسبة لمعاملات الأعمال للبيع ، فإن "الإغلاق" هو ​​ببساطة العملية التي يقوم من خلالها البائع والمشتري بتنفيذ (توقيع) جميع المستندات التي تمت مناقشتها بالفعل والموافقة عليها. إن وجود فريق المعاملات المناسب في مكانه منذ البداية (محامي المعاملات ووسيط الأعمال والمقرض) سيجعل هذه العملية سلسة. كل من المستشارين له دوره وعندما يتم بشكل صحيح يصبح الإغلاق خطوة هادئة.

 

11. انتقال

 

تختلف شروط وأحكام انتقال الأعمال بناءً على نوع وتعقيد العمل الفردي. من الواضح أن التفاصيل قد تم توضيحها بالفعل والموافقة عليها في اتفاقية سلام دارفور. بالنسبة لبعض الشركات ، كل ما هو مطلوب هو فترة انتقالية لمدة 4 أسابيع. بالنسبة للآخرين ، سيساعد البائع لفترة طويلة من الوقت ، غالبًا بموجب عقد عمل أو استشارة. عندما يتعلق الأمر بالتمويل المصرفي ، وخاصة اتفاقية الاستعداد الائتماني ، يكون البائع مقيدًا عادةً بعقد استشاري أو عمل لا يمتد لأكثر من 12 شهرًا. الفترة الانتقالية هي المرحلة التي يقوم فيها البائع والمالك الجديد بتنفيذ تغيير الملكية وكيف يتم إبلاغ الموظفين والعملاء والموردين وما إلى ذلك.

 

·         يمثل انتقال الملكية تغييرًا كبيرًا والهدف (غالبًا) هو جعله سلسًا قدر الإمكان. لكي تكون هذه العملية فعالة ، يجب التخطيط مسبقًا مع جميع أصحاب المصلحة بالاتفاق

تعليقات